Оглавление:
Все деньги ИП после уплаты налогов могут тратиться на любые нужды: личные или бизнес. Закон не ограничивает предпринимателей в сумме, ограничения могут быть в банке в виде лимитов на снятие или высокой комиссии. Во-вторых, упрощенная система налогообложения, в народе «упрощенка», позволяет оплачивать налоги по минимальной ставке от 6 % и ниже. В-третьих, обналичка со счета ИП может осуществляться разными способами: снятие по карте или по чековой, перевод на свой счет.
Используя все эти преимущества, через ИП возможно совершить обналичку не только своих денег, но и чужих. Легализация «серых» денег называется отмыванием доходов О возможности снятия через ИП знают не только желающие это сделать, но и банки с налоговой.
Почему не взлетел
Рассмотрим несколько вопросов об особенностях обработки персональных данных сотрудников.
Сегодня отличились ФНС и МВД со своими сервисами. Век высоких технологий, информатизация, цифровизация, электронные сервисы!
Но что-то пошло не так. У налоговиков открытые данные так и не открылись, а у полицейских они искажены. А еще пошли странности с подсчетами дней для оплаты отпуска и срока беременности. Какая
Обналичивание денег через ИП возможно потому, что физики имеют право иметь наличку без ограничений, а разница между предпринимательскими и личными средствами отсутствует.
Наиболее популярными схемами с обналичиваем денег через ИП являются: создание мнимых ИП (например, знакомые, которых попросили побыть ИП, родственники (дальние и ближние), друзья, малознакомые люди, например, социально-деклассированные элементы, которые согласились побыть ИП за мзду); создание фиктивного оборота через использование банков (в Москве такой способ обнала получил широкое распространение: работники банка кроме собственно обналичики через ИП предоставляют услуги по формированию идеального пакета оправдательных документов); обыкновенная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по утерянным (украденным паспортам) документам; обналичивание с помощью
Да и 5% неплохо, 500 тыр с десятки.
Но ЦБ не дремлет и не дает бизнесменам предпринимательство развивать, заставило банки блочить счета беспредельно и выгонять уважаемых людей на мороз.И родилась красивая в своей простоте схема, специалисты по безопасности называют ее «ниже радара».
В Росфинмониторинге считают, что для решения проблемы необходимы более действенные меры.
Бобрышева порекомендовала банкам «контролировать количество карт на одно юрлицо» и при установлении лимитов на снятие наличных исходить из риск-ориентированного подхода. Банковское сообщество признает рост обналичивания денежных средств через корпоративные карты, но считает, что бороться с этим явлением следует иначе. По словам зампреда Банка России Дмитрия Скобелкина, обналичивание в банковском секторе сократилось в 1,6 раза, и в целом за пять лет незаконный вывод снижен в 20 раз, а обналичивание — более чем в 3,5 раза.
«Росту обналички через корпоративные карты способствуют два фактора: фактически перекрытый канал проведения таких операций через карты физлиц и активные продажи карт самими банками, — отмечает сопредседатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин.
Фирмам однодневкам суммарно падает около 5% всей суммы — это меньше, чем 13-процентный налог на дивиденды и уж тем более, меньше отчислений на заработную плату.
Для перевода денег на подставные фирмы (обычно ИП) нужны причины, хотя бы формальные.
А из него финансируется зарплата в конвертах, многомиллионные взятки чиновникам и другие нехорошие дела.
Работодатель обязан заплатить около 30% в разные фонды и 13% НДФЛ; на хозяйственные нужды, в том числе чай и канцтовары.
Предприниматель должен собирать платежные документы, чтобы предъявить при проверке; командировочные траты, также сохраняются билеты и чеки; представительские расходы, при этом требуется доказать, что деньги пошли на гостиницы, рестораны и т.д., которые имели деловое значение; выдача подотчетных денег. Они остаются работникам на временное хранение, а не в собственность.
198, 199 УК РФ;«оптимизированные» налоги взыскивают лично с директора и бухгалтера (163-ФЗ и 401-ФЗ). Многие бизнесмены в растерянности.
С квадратной головой они не знают, за что хвататься и что надо сделать, чтобы им ничего не было за прошлые ошибки.
Ситуация сильно накалена из-за того, что налоговики вместе со следователями легко доказывают прошлые «грехи», при этом бизнесмены вместе с директорами и бухгалтерами теперь по закону отвечают своим личным имуществом.
Что делать, и какие есть решения? Выводить наличные и экономить НДС можно без серых схем. Спать спокойно и иметь законную прибыль — реально.
Как безопасно снизить НДС, получить законные наличные и снизить риски ответственности за налоговое прошлое, можно узнать на новом семинаре легендарного налогового юриста Владимира Турова «Безопасное снижение налогов, защита бизнеса и повышение прибыли в 2023–2019» 15–16
Директор открыл ИП и на свой же счет кидал деньги для обнала.
У ИП не было других клиентов и какой-либо деятельности, схемы не вышло (постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 03.04.2023 года № Ф03-577/2018).У налоговиков и банков достаточно механизмов, чтобы проверять компании и их контрагентов-ИП на предмет подозрительных операций. Чтобы безопасно снизить налоги, надо точно знать, как еще можно обналичивать деньги, а как уже слишком опасно!Самая актуальная информация про работу с ИП представят на . Он пройдет 25-26 апреля в Москве.Кроме налоговых доначислений, за обнал через ИП впаяют административный штраф за грубое нарушение требований к бухгалтерскому учету и отчетности: занижение сумм и налогов больше, чем на 10%, регистрация мнимой сделки и т.д.